Prévoyance Retraite
Gérer son épargne et préparer sa retraite
Vos projets de vie, nos solutions de placement.
patrimoniale
fiscale
successorale
rentabilité
Vous apportez une solution qui répond à vos critères et à vos besoins
De nombreuses solutions de placement existent ,
il est parfois compliqué de choisir le produit
adapté à son profil.
Nous sommes là pour vous accompagner
dans vos choix.
Nous analysons ensemble le projet à mettre en place
Un accompagnement
Après un premier rendez-vous, le courtier vous suggère un plan d'épargne à mettre en place .
Cette stratégie vu ensemble sera établie selon plusieurs critères :
- votre profil : profession, âge, situation matrimoniale..,
- vos projets : perso & pro
- vos statut d'épargnant : dépensier, épargnant, équilibre
Une fois le placement mis en place, le courtier continue à vous suivre.
Votre vie évolue chaque année, il est donc nécessaire de faire un point (RDV, mail, tél) afin d'évaluer ensemble s'il est nécessaire de changer quelques informations.
Pour cela le courtier adaptera les modifications par rapport à votre situation.
Il est indispensable que le placement soit en parfait harmonie avec votre mode de vie.
PREVOYANCE :
A propos de l'assurance famille
Avez-vous pensé à vous protéger contre les risques de la vie ?
Prévoir, c’est « concevoir quelque chose par la pensée, l’envisager comme possible et, en particulier, prendre les dispositions en vue de son éventualité ». Préserver sa famille contre les risques de la vie, comme la mort ou la maladie, c’est prévoir sa disparition et les éventuelles conséquences financières qu’elle peut avoir sur ses proches.
Afin de pouvoir anticiper les aléas quotidiens, les compagnies d’assurances permettent de souscrire des contrats de prévoyance familiale. Cela consiste à permettre à la famille de l’assuré de se prémunir financièrement des conséquences du décès, et de l’invalidité de l’assuré.
La famille peut ainsi conserver son train de vie et n’est pas contrainte de vendre sa résidence principale. Elle peut également permettre l’aménagement du logement en cas de handicap et de bénéficier, de façon générale, d’une prise en charge adaptée aux besoins familiaux.
Souscrire un contrat de prévoyance, c’est faire le choix d’assurer l'avenir de sa famille contre les aléas de la vie quotidienne et ainsi pallier les conséquences financières qui en découlent.
N'hésitez pas à nous contacter pour plus de renseignements !
RETRAITE :
A propos du PERP
Le Plan d’épargne retraite populaire (PERP) permet à l’épargnant de se constituer un complément de revenus à l’âge de la retraite.
L’adhérent effectue sur son contrat PERP, des versements libres et/ou programmés sans conditions de montant tout au long de la phase d’épargne. Le capital retraite à titre individuel ainsi accumulé est ensuite reversé sous forme de rente viagère à une date de sortie fixée par le contrat. Le PERP prévoit aussi une possibilité de sortie partielle ou totale en capital, sous conditions
Le PERP permet de préparer sereinement votre sortie du monde professionnel et votre entrée à la retraite. Il fait partie des différentes solutions qui vous sont proposées pour préparer votre retraite le plus tôt possible.
L'avantage fiscal du Perp consiste à réduire le montant de vos revenus imposables, ce qui entraîne une baisse de votre impôt.
En effet, vous pouvez déduire de vos revenus imposables d'une année les sommes que vous avez versées sur le Perp au cours de la même année.
Cette déduction ne peut pas dépasser un plafond global fixé pour chaque membre de votre foyer fiscal